لقد برز مصطلح الرافعة المالية في الآونة الأخيرة وكثرت التساؤلات حوله ومن أبرز الأسئلة التي تراود أذهان الكثيرين ما هو مفهوم الرافعة المالية؟ لذلك خصّصنا هذا المقال اليوم للحديث عن الرافعة المالية باعتبارها أكثر المواضيع تداولًا في هذا الوقت. سيّما أن هناك الكثير من المتداولين أو أصحاب الشركات يسعون إلى معرفة هذه الأداة المالية للاستفادة منها. خصوصًا كونها تحقق لهم المزيد من الأرباح التي تضاهي وتفوق حجم استثماراتهم بمرات عديدة. علاوةً على ذلك إن ما تقدّمه الرافعة المالية من مزايا وفوائد للسوق والمتداولين والمستثمرين من الشركات جعلها أكثر انتشارًا وشيوعًا في الأسواق المالية. كما أنها تتميز بسهولة استخدامها دون متطلبات كثيرة وإمكانية إدارة المخاطر التي تترتب على استخدام هذه الرافعة المالية. لذلك سوف نوضح لكم في هذا المقال مفهوم الرافعة المالية كذلك تعداد مزايا وعيوب هذه الأداة المالية. بالإضافة إلى التطرق للحديث عن الأدوات المالية والأسواق التي تتعامل بالرافعة المالية. أيضًا الأهم من ذلك هو كيفية إدارة المخاطر المرتبطة بها.
مفهوم الرافعة المالية
الرافعة المالية عبارة عن أداة مالية يستخدمها المستثمرون في السوق المالية لاقتراض المال من الوسيط. من أجل الاستثمار في منتجات مالية متعددة. أو فتح صفقة بقيمة تفوق رأس المال الأصلي المستثمر به. بالتالي تحقيق أرباح وفيرة جدًا على رأس المال الجديد المحتمل بعد استخدام الرافعة المالية. كذلك بطريقة أخرى يمكن توضيح مفهوم الرافعة المالية من خلال النقاط التالية:
- الرافعة المالية هي بمثابة قرض مصرفي يحصل عليه المستثمر من الوسيط ليضيفه إلى المبلغ البسيط المودع. بهدف الاستثمار والتداول في العملات والأسهم بمرات أكثر وزيادة قوتهم الشرائية. بالتالي تحقيق أرباح مضاعفة عدة مرات.
- تعتبر الشركات الرافعة المالية تمويل وزيادة رأس مالها، ودعم مركزها المالي وزيادة قيمة أسهمها. وذلك من خلال الدين أو الاقتراض من الوسيط بدلًا من طرح للأسهم.
- الرافعة المالية هي قرض بدون فوائد، كذلك تخفض الضمان أو الهامش المطلوب من قبل الوسيط.
مزايا الرافعة المالية
تحقق الرافعة المالية الكثير من الفوائد والمزايا للمستثمرين أو المتداولين والشركات. لذلك سوف نوضح أبرز هذه المزايا كما يلي:
- إن استخدام الرافعة المالية يحقق لك زيادة في قيمة مركزك المالي الذي تحتسب الأرباح على أساسه. بالتالي زيادة هائلة وضخمة في الأرباح والعوائد الناتجة عن تداولاتك.
- الاستفادة من التغيرات في الأسواق في حالة الانخفاض أو الارتفاع من خلال استخدام المنتجات التي تتمتع بالرافعة المالية.
- إمكانية تنويع المحفظة الاستثمارية بعد زيادة رأس المال المستثمر، نتيجة استخدام الرافعة المالية بالتالي تخفيض المخاطر وتوزيعها.
- التداول بسهولة في أي وقت على مدار 24 ساعة وخصوصًا في أسواق بالعملات الرقمية والفوركس.
- إمكانية عقد صفقات بحجم يفوق رأي المال الأولي الذي تستثمر به.
- الرافعة المالية تتيح لك الحصول على تمويل بسهولة وبدون أية فوائد تذكر.
- استخدام الرافعة المالية يؤخر إيقاف تداولك في الأصول مقارنةً بعد استخدام الرافعة المالية.
الأسواق التي تستخدم فيها الرافعة المالية
تتعدد الأسواق المالية التي يمكنك من خلالها استخدام الرافعة المالية بهدف تحقيق أرباح هائلة. الآن سوف نذكر أهم وأبرز هذه الأسوق كما يلي:
- الفوركس: السوق المالية الأكثر شيوعًا وشهرةً في العالم التي يتم فيها البيع والشراء (الصرف الأجنبي) للعملات. كما يستخدم المتداولون فيها الرافعة المالية بكثرة.
- سوق العملات الرقمية: يتم التعامل فيها بطريقة مشابهة جدًا لسوق الفوركس. كما يمكن للمتداول من خلال الرافعة المالية التعرض للعديد من أسواق العملات الرقمية الافتراضية. سيّما أنها شهدت تداولًا واضحًا في الآونة الأخيرة، مثل: الليتكوين، والبتكوين، والإيثريوم وغيرها.
- الأسهم: تعد السوق الأكثر تنوعًا حيث يتم فيها تداول الكثير من الأسهم الي يتم طرحها للبيع من قبل العديد من الشركات بمختلف القطاعات. كما يستخدم معظم المتداولون بالأسهم الرافعة المالية من أجل زيادة قيمة أسهمهم، وحجم تداولاتهم لتحقيق أرباح هائلة.
- المؤشرات: ذات التمثيل الرقمي للعديد من المنتجات المالية والأصول. كما يتم التداول فيها من خلال منتجات تظهر أدائها، مثل: صناديق الاستثمار، وعقود الفروقات.
شاهد أيضًا: كيف تختار الرافعة المالية
الأدوات المالية المختلفة ذات الرافعة المالية
يختلف مفهوم الرافعة المالية باختلاف الأدوات المالية. كما تختلف طريقة حساب الرافعة المالية لهذه الأصول والمنتجات. بالتالي إليكم أهم الأدوات المالية التي يمكن استخدام الرافعة المالية خلال تداولها، وهي كالتالي:
- تداول العملات العالمية: مثل اليورو والدولار وغيرها الكثير وفق الاسعار المباشرة وغير المباشرة والمتقاطعة.
- صناديق الاستثمار: التي تشمل الكثير من المؤشرات، مثل: مؤشرات الفوركس أو البورصة.
- الخيارات: التي يتم فيها إبرام عقد بين البائع والمشتري الذي يكون له كامل الحق في إجراء أية عملية تداول ليكون السعر المناسب والتاريخ محدد مسبقًا.
- عقود الفروقات: لا يتطلب فيه تداول للمنتجات الأخرى مثل الأسهم أو العملات أو غيرها. كما أنه الأداة الأساسية المستخدمة في سوق الفوركس.
- العقود الآجلة داخل البورصة أو خارجها.
- العملات الرقمية غير الرسمية المشفرة الافتراضية.
المعادن.
عيوب الرافعة المالية
كما ذكرنا سابقًا هناك العديد من المزايا التي تحصل عليها عند استخدام الرافعة المالية. إلّا أن هناك جانب سلبي لاستخدامها لابد من أخذه بعين الاعتبار واتباع القواعد الصحيحة لتجنب هذه المخاطر. لذلك سوف نذكر أهم هذه العيوب والمخاطر كما يلي:
- استخدام الرافعة المالية يضخم الخسائر الناتجة عن الاستثمارات والتداولات الفاشلة، وهذا يشكل خطرًا كبيرًا على مركزك المالي. خصوصًا عندما تأخذ بالحسبان إنفاقك ورأس مالك الأصلي، وتتعامل على أساسه بدون الانتباه للقيمة الكلية – بعد الرافعة المالية – التي تعرضها للمخاطر.
- التنازل عن الامتيازات التي تمنح للمساهمين عادةً عند استخدام الرافعة المالية. بالتالي لا يمكنك الحصول على الأرباح الموزعة للمساهمين.
- هناك رسوم بسيطة يتحملها المستثمر أو المتداول لتغطية التكاليف الناتجة عن فتح المركز الكلي طوال الليل.
- عليك زيادة رأس المال الخاص بك أو تقليل حجم تعرضك من خلال الخروج من بعض المراكز والأسواق. عندما يعترضك المركز، ويطلب منك الوسيط زيادة تمويلك لتغطية الهامش حتى يمكنك الاستمرار في التداول.
اقرأ أيضًا: الرافعة المالية حلال شرح كامل.
كيف يمكنك إدارة مخاطر الرافعة المالية
إن استخدام الرافعة الرافعة المالية يترتب عليه تضخيم المخاطر المرتبطة بالتداول. لذلك سوف نقدم لك شرحًا موجزًا لبعض الأدوات المستخدمة لتقليل مخاطر الرافعة المالية وإدارتها كالتالي:
- لا تقدم على المخاطرة بقيمة تتجاوز 5% من مبلغ الإيداع للصفقة الواحدة. خصوصًا أن زوج العملات يورو /دولار يتغير سعره يوميًا 80 نقطة.
- يمكنك إصدار طلب توقف بمركزك في حال كان السوق متغيرًا بطريقة معاكسة لك. سيّما أن ذلك يعطيك الفرصة لتخفيف الخسائر المحتملة. إلا أن ذلك التوقف قد يتم بسعر مخالف لما حددته بسبب التغيرات السريعة في الأسواق.
- أيضًا هناك طلب توقف مضمون يتم في نفس المستوى والسعر الذي تحدده بغض النظر عن التغيرات الحاصلة في السوق. إلّا أن هناك علاوة بسيطة تضاف إلى الرسوم التي تفرض عادةً في التداولات.
- تساعدك حاسبة الفوركس على معرفة حجم الأموال الحرة، وما يناسبك لتكون قيمة الرافعة المالية جيدة وآمنة.
- أوقف خسائرك عندما تكون مخطئًا في استخدام رافعتك المالية دون أن يكلفك ذلك فقدان إيداعك.
- اعقد الصفقات الأولى من تجربتك من بمبالغ مختلفة للرافعة المالية.
- افتح حساب تجريبي خاص بك وتدرب على كل التداول عمومًا واستخدام الرافعة المناسبة للمنتجات المالية خصوصًا.
- طلبات الحد.
- تنبيهات الأسعار.
في الختام نذكّر بأن الرافعة المالية أداة مساعدة لك كمستثمر أو متداول من أجل زيادة أرباحك وتوسيع نشاطك شريطة التقيد بإجراءات إدارة المخاطر وعدم المبالغة في استخدام الرافعة المالية بمبالغ كبيرة حتى لا تؤثر سلبًا على مركزك. كما نتمنى أن تكون مقالتنا قد نالت إعجابكم وقدمت لكم المزيد من المعلومات القيّمة وأجابت عن تساؤلاتكم العديدة وأهمها ما هو مفهوم الرافعة المالية.