قروض البنك الأهلي سوسيتيه جنرال . بنك خاص عالمي ينتمي لمجموعة سوسيتيه جنرال العالمية الفرنسية, تأسس عام 1978, يملك العديد من الفروع في العالم العربي كفروعه في مصر والاردن والجزائر, و يعد أحد أكبر البنوك الخاصة في السوق المصري حيث يحتل المرتبة الثانية كأكبر بنك خاص في مصر, منذ عام 2012 استحوذ بنك قطر الوطني على أسهم بنك سوسيتيه جنرال الفرنسي في البنك الأهلي ليتغير اسم البنك من البنك الأهلي سوسيتيه جنرال لبنك قطر الوطني الأهلي QNB ALAHLI.
قروض البنك الأهلي سوسيتيه جنرال
القروض الشخصية من البنك الأهلي سوسيتيه جنرال
يقدم البنك الأهلي سوسيتيه جنرال القرض الشخصي ليتيح لعملائه تلبية احتياجاتهم الشخصية سواء كانت سفر أو زواج أو حتى تسديد مبالغ مستحقة, بعائد تنافسي وتأمين مجاني على الحياة طوال فترة القرض, مع إمكانية دمج دخل الأقارب من الدرجة الاولى أو الثانية(الزوج-الزوجة-…الخ)مع دخل المقترض للحصول على قيمة قرض أعلى, بأقساط شهرية ثابتة طوال مدة القرض, وبإمكانية خصم هذه الأقساط اوتوماتيكيًا من الحساب الجاري أو الحساب الجاري ذو عائد, و تتلخص ميزات القرض بالنقاط التالية:
1-مبالغ قروض تتراوح بين 2000 دولار وحتى 40 ألف دولار.
2-فترات سداد تمتد بين 6 أشهر و 7 سنوات.
3-متاح لعملاء تحويل الراتب في البنك وللموظفين وأصحاب الأعمال الحرة.
4-اختيار عملة القرض يعتمد على الدخل.
5-رسوم الملف محددة بنسبة 2% من قيمة القرض.
شروط الحصول على القرض الشخصي من البنك الأهلي سوسيتيه جنرال
1-ألا يقل سن المقترض عن 21 عام ولا يزيد عن 60 عام عند نهاية مدة القرض(يمكن أن يمتد السن حتى 70 حسب سن المتقاعد).
2-أن يكون له عائد ثابت.
الأوراق المطلوبة للحصول على القرض الشخصي:
1-إثبات شخصية(هوية أحوال مدنية, جواز سفر, شهادة تعيين للعسكريين, دفتر العائلة).
2-شهادة راتب أو تحويل راتب.
3-إثبات دخل.
4-قسيمة راتب لآخر ثلاثة أشهر وكشف حساب لآخر ستة أشهر.
5-شهادة سجل تجاري ورخصة مهن للمهنيين.
6-إثبات طبيعة السكن(عقد إيجار أو سند ملكية).
-كما يمكن الحصول على قرض شخصي بضمان رخصة السيارة, مع عائد تنافسي و تأمين مجاني على الحياة طوال مدة القرض بأقساط شهرية ثابتة طوال فترة التمويل, وخصم هذه الأقساط اوتوماتيكيًا من الحساب الجاري أو الحساب الجاري ذو عائد, وتتلخص مزاياه بالتالي:
1-تصل قيمة القرض إلى 50% من قيمة السيارة بحد أقصى 350 ألف جنيه.
2-مدة سداد القرض تصل إلى 5 سنوات.
3-متاح لعملاء البنك الأوائل والمميزين فقط, وللموظفين وأصحاب الأعمال الحرة.
4-موديل السيارة لا يتجاوز 3 سنوات وألا يكون محظور بيعها.
شروط الحصول على القرض:
1-ألا يقل سن المقترض عن 25 سنة ولا يزيد عن 60 سنة عند نهاية مدة القرض.
2-متوفر للمصريين فقط.
3-متوفر بالجنيه المصري فقط.
قرض اكسبرس من البنك الأهلي سوسيتيه جنرال
أو يُسمى قرض اليوم الواحد, هو قرض نقدي سريع ومريح وبأقل الاجراءات, مع عائد تنافسي وتأمين مجاني على الحياة طوال فترة التمويل، بأقساط شهرية ثابتة طوال مدة القرض, مع خصم الأقساط اوتوماتيكيًا من الحساب الجاري أو الحساب الجاري ذو عائد, وتتلخص مزايا هذا القرض بالنقاط التالية:
1-مدة سداد للقرض تصل إلى 4 سنوات.
2-قيمة القرض تصل إلى 100 ألف جنيه.
شروط الحصول على قرض اكسبرس:
1-ألا يقل سن المقترض عن 21 سنة ولا يزيد عن 60 سنة عند نهاية مدة القرض.
2-متوفر لعملاء تحويل الراتب في البنك.
قرض السلع المعمّرة من البنك الأهلي سوسيتيه جنرال
يقدم البنك الأهلي قرض لتمويل شراء الأثاث المنزلي والأجهزة الالكترونية بأبسط الاجراءات, حيث يتيح القرض للعميل حرية الشراء من أي متجر من اختياره, مع عائد تنافسي ووثيقة تأمين مجانية على الحياة تقوم بسداد رصيد القرض المتبقي في حالة الوفاة أو العجز الكلي الدائم, ويتم التسديد بأقساط شهرية ثابتة مع خصم هذه الأقساط اوتوماتيكيًا من الحساب الجاري أو الحساب الجاري ذو عائد, أما مزايا هذا القرض فهي:
1-مدة سداد القرض تبدأ من 6 شهور وحتى 5 سنوات.
2-تمويل يصل إلى 100% من قيمة السلع المعمرة.
3-متوفر لعملاء تحويل الراتب في البنك وللموظفين وأصحاب الأعمال الحرة.
شروط الحصول على قرض السلع المعمرة:
ألا يقل سن المقترض عن 21 سنة ولا يزيد عن 60 سنة عن نهاية مدة القرض.
قرض الحفاظ على البيئة من البنك الأهلي سوسيتيه جنرال
يقدم البنك الأهلي سوسيتيه جنرال أو بنك QNB الأهلي قرض لشراء نظم الطاقة الشمسية مما يساعد في خفض تكاليف الكهرباء المنزلية مع الحفاظ على البيئة, حيث يغطي القرض تكلفة شراء أنظمة الطاقة الشمسية والأسطح والبطاريات وغيرها من مستلزمات الطاقة الشمسية, مع عائد تنافسي وتأمين مجاني على الحياة طوال مدة القرض, بأقساط شهرية ثابتة طوال فترة التمويل وخصم اوتوماتيكي للأقساط من الحساب الجاري أو الجاري ذو عائد, أما ميزات هذا القرض فهي:
1-تمويل حتى 80% من قيمة مستلزمات الطاقة الشمسية.
2-قيمة القرض تصل إلى 400 ألف جنيه.
3-مدة سداد القرض تصل إلى 7 سنوات.
4-متاح لعملاء تحويل الراتب من البنك وللموظفين وأصحاب الأعمال الحرة.
شروط الحصول على القرض:
ألا يقل عمر المقترض عن 21 سنة ولا يزيد عن 60 سنة في نهاية مدة القرض.
قرض تجديد المنزل من البنك الأهلي سوسيتيه جنرال
قرض مقدم لتغطية تكاليف تجديد المنزل من أثاث و دهان, حيث يغطي القرض تكلفة التجديد والفرش بالكامل, مع عائد تنافسي وتأمين مجاني على الحياة طوال فترة القرض, بأقساط شهرية ثابتة طوال مدة القرض وخصم اوتوماتيكي للأقساط من الحساب الجاري أو الجاري ذو عائد, ومزايا هذا القرض هي:
1-قيمة القرض تصل إلى 350 ألف جنيه للموظفين وأصحاب الأعمال الحرة, ولا يوجد حد أقصى لعملاء تحويل الراتب في البنك.
2-مدة سداد القرض تصل إلى 7 سنوات.
3-متوفر لعملاء تحويل الراتب في البنك وللموظفين وأصحاب الأعمال الحرة.
شروط الحصول على قرض تجديد المنزل:
ألا يقل عمر المقترض عن 21 سنة ولا يزيد عن 60 أو 65 سنة عند نهاية مدة القرض حسب سن التقاعد.
قرض المهن المستقلة من البنك الأهلي سوسيتيه جنرال
قرض يساعد على تنمية الأعمال المستقلة من خلال تمويل المعدات والأدوات والمواد التي يحتاجها عمل المقترض بأسهل وأبسط الاجراءات, مع عائد تنافسي وتأمين مجاني على الحياة طوال فترة التمويل, والتسديد يتم بأقساط شهرية ثابتة طوال مدة القرض مع خصم الأقساط اوتوماتيكيًا من الحساب الجاري أو الجاري ذو عائد, ومزايا هذا القرض هي:
1-مدة سداد القرض تبدأ من سنة وتصل حتى 5 سنوات.
2-مبلغ القرض يصل إلى 100 ألف جنيه.
3-متوفر بالعملة المحلية فقط.
4-متاح للأفراد العاملين وأصحاب الأعمال الحرة.
5-متاح للمصريين فقط.
شروط الحصول على القرض:
1-الحد الأدنى للدخل الشهري 2000 جنيه.
2-ألا يقل سن المقترض عن 25 سنة ولا يزيد عن 60 سنة عند نهاية مدة القرض.
3-متوفر لأصحاب المهن المستقلة والأفراد العاملين لديهم.
قرض التعليم من البنك الأهلي سوسيتيه جنرال
تحت شعار تعلّم وادفع لاحقًا, يغطي هذا القرض تمويل مصاريف الدورات التعليمية، الدبلوم، الماجستير المصغر في إدارة الأعمال، ماجستير في إدارة الأعمال، الماجستير، الدكتوراه، الجامعة أو المدرسة, حيث يصل التمويل إلى 95% من المصاريف الدراسية والكتب, مع عائد تنافسي وتأمين مجاني على الحياة طوال فترة القرض, وأقساط شهرية ثابتة طوال مدة التمويل, بالإضافة لمزايا أخرى هي:
1-مدة سداد القرض تصل إلى 4 سنوات.
2-قيمة القرض تصل إلى 500 ألف جنيه.
3-متوفر للمصريين فقط وبالجنيه المصري فقط.
4-متاح لعملاء تحويل الراتب في البنك.
شروط الحصول على قرض التعليم:
ألا يقل سن المقترض عن 21 سنة ولا يزيد عن 60 سنة عند نهاية مدة القرض.
برامج تمويل المركبات من البنك الأهلي سوسيتيه جنرال
-يتيح البنك الأهلي سوسيتيه جنرال الحصول على قرض لشراء سيارة جديدة بأبسط الاجراءات بتمويل يصل إلى 100% من قيمة السيارة الجديدة أو 70% من قيمة السيارة الكهربائية, ودون تحفظ البنك على نسخة المفتاح, بأقساط شهرية ثابتة طوال مدة القرض, وتأمين على الحياة مجانًا طوال فترة التمويل, مع إمكانية دفع المصاريف الإدارية شهريًا بدلًا من دفعها مقدّمًا, كما يمكن الحصول على السيارة الجديدة عن طريق برنامج الأسرة بالمزايا التالية:
1-شراء سيارة جديدة بمساعدة شريك(قريب من الدرجة الاولى).
2-اختيار سيارة أفضل وذلك باحتساب دخلين بدلًا من دخل واحد.
3-تكتب السيارة باسم المقترض أو الشريك حسب الاختيار.
مزايا قرض السيارة الجديدة:
1-مدة سداد القرض تصل إلى 7 سنوات.
2-قيمة القرض تصل إلى مليون جنيه.
3-متاح لعملاء تحويل الراتب في البنك وللموظفين وأصحاب الأعمال الحرة.
4-متاح لجميع أنواع السيارات(بنزين-كهرباء-….الخ).
شروط الحصول على قرض السيارة الجديدة من البنك الأهلي سوسيتيه جنرال
1-ألا يقل سن المقترض عن 21 سنة ولا يزيد عن 60 سنة عند انتهاء مدة القرض.
2-متاح للمصريين وللأجانب المقيمين في جمهورية مصر العربية.
-كما يقدم البنك تمويل لشراء سيارة جديدة دون حظر بيع أو احتفاظ بالمفتاح الاحتياطي في البنك مع وجود عائد تنافسي, بالإضافة لحصول المقترض على تأمين على الحياة مجاني طول فترة استحقاق القرض, مع أقساط شهرية ثابتة طول مدة القرض, وتتمثل مزايا هذا القرض من بنك QNB الأهلي بالنقاط التالية:
1-مدة سداد القرض تصل إلى 7 سنوات.
2-متاح لعملاء تحويل الراتب في البنك, بالإضافة للموظفين وأصحاب الأعمال الحرة.
3-تصل قيمة القرض إلى مليون جنيه.
4-لا يوجد حظر بيع أو تأمين على السيارة.
5-متاح لجميع أنواع السيارات(بنزين-كهرباء-….الخ).
شروط الحصول على قرض السيارة من البنك QNB الأهلي:
ألا يقل السن عن 21 عام لعملاء تحويل الراتب, وعن 25 سنة للموظفين وأصحاب الأعمال الحرة, وألا يزيد عن 60 سنة عند تاريخ انتهاء القرض.
-كما أنه يقدم فرصة الحصول على قرض عند الحاجة لشراء سيارة مستعملة, بتمويل يصل إلى 75% من قيمة السيارة المستعملة و 70% من قيمة السيارة الكهربائية, مع وجود عائد تنافسي وتأمين مجاني على الحياة طوال فترة القرض, بالإضافة إلى خصم الأقساط اوتوماتيكيًا من الحساب الجاري أو الحساب الجاري ذو عائد. وتتمثل المزايا الأساسية لقرض السيارة المستعملة بالتالي:
1-مدة سداد القرض تصل ل5 سنوات.
2-قيمة القرض تصل إلى 750 ألف جنيه.
3-متاح للموظفين وأصحاب الأعمال الحرة وعملاء تحويل الراتب في البنك.
شروط الحصول على قرض السيارة المستعملة:
1-ألا يقل السن عن 21 سنة ولا يزيد عن 60 سنة عند انتهاء مدة القرض.
2-متاح للعملاء المصريين فقط.
معايير السيارة المستعملة:
1-تمويل لجميع السيارات ما عدا الصيني.
2-الحد الأقصى لتاريخ التصنيع هو 7 سنوات سابقة.
3-الحد الأدنى للدفعة المقدمة هو 25% للسيارة المستعملة و 30% للسيارة الكهربائية.
4-متاحة لجميع أنواع السيارات(بنزين-كهرباء-….الخ).
قرض شراء دراجة بخارية او كهربائية
-ومن ضمن برنامج تمويل المركبات يقدم البنك قرض لشراء دراجة بخارية أو كهربائية بدون قيود وبأبسط الإجراءات, دون وجود حظر بيع على الدراجة, وبسعر عائد تنافسي, مع تأمين مجاني على الحياة طوال مدة القرض وتأمين اختياري على الدراجة, بقيمة تمويل تصل إلى 100% من قيمة الدراجة البخارية واختيارات مختلفة للتقسيط بما يتناسب وامكانيات المقترض, مع خصم اوتوماتيكي للأقساط من الحساب الجاري أو الحساب الجاري ذو عائد, أما ميزات هذا القرض فهي:
1-مدة سداد للقرض تصل إلى 5 سنوات.
2-قيمة القرض تصل إلى 100 ألف جنيه.
3-متاح لعملاء تحويل الراتب في البنك وللموظفين وأصحاب الأعمال الحرة.
4-متاح لجميع أنواع الدراجات(بخارية-كهربائية).
برامج التمويل العقاري من البنك الأهلي سوسيتيه جنرال
تتضمن برامج لتمويل العقاري عدة أبواب لتتناسب مع كافة احتياجات العملاء.
عقارات البنك الأهلي سوسيتية جنرال
قرض لتمويل شراء عقارات مختلفة(منزل-فيلا-شاليه) بتمويل يصل إلى 80% من قيمة الشقة او الفيلا, و65% من قيمة الشاليه, مع إمكانية الاختيار بين العديد من طرق السداد بما يتناسب وقدرات المقترض, سواء كانت أقساط شهرية ثابتة أو أقساط شهرية متناقصة أو أقساط شهرية ثابتة مع دفعات ربع سنوية, نصف سنوية أو سنوية, وبإمكانية دمج دخل الأقارب من الدرجة الأولى أو الثانية(الزوج-الزوجة-….الخ) للحصول على قيمة تمويل أعلى, مع عائد تنافسي وتأمين على الحياة والوحدة السكنية طوال فترة القرض, وإمكانية تأجير الوحدة الممولة بعد الحصول على موافقة البنك, ومزايا هذا القرض هي:
1-مدة سداد القرض تبدأ من سنتين وتصل حتى 15 سنة.
2-قيمة القرض تبدأ من 50 ألف جنيه وتصل حتى 7 مليون جنيه.
3-متاح للموظفين ولأصحاب الأعمال الحرة.
4-متوفر للمصريين والأجانب المقيمين في مصر.
شروط الحصول على القرض:
ألا يقل سن المقترض عن 23 سنة ولا يزيد عن 60 سنة للموظفين و65 سنة لأصحاب الأعمال الحرة عند نهاية مدة القرض.
التمويل العقاري بضمان أوعية ادخارية
يمنح هذا القرض التمويل المناسب لشراء سكن جديد, سواء كان شقة أو فيلا أو شاليه بضمان(شهادات الادخار-الودائع-وثائق الاستثمار) بتمويل يصل إلى 90% من قيمة الوعاء الادخاري وبحد أقصى إلى 90% من قيمة الوحدة السكنية, ويتميز هذا القرض بما يلي:
1-فترة السداد تصل إلى 20 سنة مع تجديد الضامنة طوال فترة القرض.
2-مبلغ التمويل يصل إلى 10 مليون جنيه.
3-امكانية الاختيار بين طرق سداد متنوعة تتوافق مع قدرات المقترض المالية: أقساط شهرية أو أقساط ربع سنوية ونصف سنوية بضمان الشهادات ذات العائد الثابت فقط: 90% للقسط الشهري, 85% للقسط الربع سنوي, 80% للقسط النصف سنوي.
4-دون رهن للوحدة.
5-دون مصاريف تقييم.
قرض الإسكان للعملاء متوسطي الدخل
برنامج “بيتك معانا” للتمويل العقاري يقدم قروض لشراء وحدة سكنية بحد أقصى 2.25 مليون جنيه, بمعدلات عائد مدعومة متناقصة طوال مدة القرض بواقع 8% لمتوسطي الدخل وذلك وفقًا لشروط مبادرة البنك المركزي المصري, بتمويل يصل إلى 80% من قيمة الوحدة السكنية, مع تأمين مجاني على الحياة طوال فترة القرض, وإمكانية دمج دخل الزوج أو الزوجة للحصول على تمويل أعلى, وتتلخص مزايا هذا البرنامج بالتالي:
1-فترة سداد القرض تصل إلى 20 سنة.
2-حرية اختيار الوحدة من كافة محافظات الجمهورية.
3-مبلغ التمويل يصل إلى 1.8 مليون جنيه.
4-متاح للموظفين وأصحاب الأعمال الحرة.
شروط الحصول على القرض:
1-يُمنح التمويل للمواطنين المصريين فقط.
2-الحد الأقصى لصافي الدخل الشهري للأعزب 40 ألف جنيه, وللأسرة 50 ألف جنيه.
3-ألا يقل سن المقترض عن 21 سنة ولا يزيد عن 60 سنة للموظفين و 65 سنة لأصحاب الأعمال الحرة.
4-شروط الوحدة الممولة:
-أن تكون بغرض السكن الدائم وليست مرخصة للإسكان السياحي.
-الحد الأقصى الصافي لمساحة الوحدة 150 متر مربع.
-الحد الأقصى لقيمة الوحدة 2.25 مليون جنيه
-أن تكون الوحدة كاملة التشطيب وجاهزة للسكن.
-أن تكون قيمة الدفعة المقدّمة المسددة من العميل 20% كحد أدنى من إجمالي قيمة الوحدة السكنية.
قرض الإسكان لمحدودي الدخل
برنامج “بيتك معانا” للتمويل العقاري يقدم قروض لشراء وحدات سكنية بمعدلات عائد مدعومة وبدون أي أعباء تمويلية إضافية وفقًا لمبادرة البنك المركزي المصري للتمويل العقاري لمحدودي الدخل, بتمويل يصل إلى 85% من قيمة الوحدة السكنية, وتأمين مجاني على حياة المقترض طوال فترة التمويل, مع إمكانية دمج دخل الزوج أو الزوجة للحصول على قيمة تمويل أعلى بشرط أن يتم إدخال الشريكين في التعاقد على الوحدة, ودون أي مصاريف تمويلية إضافية(بدون مصاريف إدارية أو مصاريف تقييم), ومزايا هذا القرض هي:
1-فترة سداد القرض تصل إلى 20 سنة.
2-إمكانية تطبيق القسط المتزايد طوال فترة التمويل.
3-متاح للموظفين وأصحاب الأعمال الحرة والعملاء الذين يصعب إثبات دخلهم.
شروط الحصول على القرض:
1-يمنح التمويل للمواطنين المصريين فقط.
2-الحد الأقصى لقيمة الوحدة الممولة يتم تحديده من صندوق الإسكان الاجتماعي ودعم التمويل العقاري.
3-ألا يقل سن المقترض عن 21 سنة ولا يزيد عن 60 سنة للموظفين و 65 سنة لأصحاب الأعمال الحرة عند نهاية مدة القرض.