طرق الاستثمار في الأسهم للمبتدئين، هدف معظم المستثمرين بشكلٍ عام هو الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع. يمكن أن يؤدي هذا إلى طريقتين مختلفتين تمامًا للإستثمار في الأسهم.
أحد الأساليب يوصف بأنه “تداول”. يتضمن التداول متابعة تقلبات الأسعار قصيرة المدى للأسهم المختلفة عن
كثب، ثم محاولة الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع. عادة ما يقرر المتداولون في وقت مبكر نسبة
الزيادة التي يبحثون عنها قبل أن تبيع أو تنخفض قبل الشراء. كما تقدم العديد من المواقع مثل فوركس ترست
العرب عرضا مفصلًا عن التداول في الأسهم و طريقة تداول الأسهم للمبتدئين و من خلال أكاديمية تعلم
الأسهم.
أساسيات التداول على الأسهم
عندما تستثمر في الأسهم ، فإنك تشتري أسهم ملكية في شركة تُعرف أيضًا باسم أسهم حقوق الملكية. يعتمد
عائد استثمارك، أو ما تحصل عليه فيما يتعلق بما استثمرته، على نجاح أو فشل تلك الشركة. إذا كانت
الشركة تعمل بشكل جيد وتحقق أرباحًا من المنتجات أو الخدمات التي تبيعها ، فإنك تتوقع الاستفادة من هذا
النجاح. وهناك طريقتان رئيسيتان لكسب المال من الأسهم:
توزيع الأرباح
عندما تكون الشركات المملوكة ملكيةً عامةً مربحة، يمكنهم اختيار توزيع بعض هذه الأرباح على المساهمين
عن طريق دفع أرباح. يمكنك إما أخذ أرباح الأسهم نقًدا أو إعادة استثمارها لشراء المزيد من الأسهم في الشركة. يركز العديد من المستثمرين المتقاعدين على الأسهم التي تولد دخلًا منتظمًا للأرباح لتحل محل الدخل الذي لم يعودوا يتلقونه من وظائفهم. يشار إلى الاسهم التي تدفع أرباحًا أعلى من المتوسط أحيانًا باسم “أسهم الدخل”.
مكاسب الأسهم على رأس المال
يتم شراء الأسهم وبيعها باستمرار طوال كل يوم تداول ، وتتغير أسعارها طوال الوقت. عندما يرتفع سعر السهم أعلى مما دفعته لشرائه ، يمكنك بيع أسهمك بربح.
تُعرف هذه الأرباح باسم مكاسب رأس المال. في المقابل، إذا قمت ببيع الاسهم الخاصة بك بسعر أقل مما دفعته لشرائه ، فقد تكبدت خسارة رأس المال. تعتمد كل من أرباح الأسهم ومكاسب رأس المال على ثروات الشركة – توزيعات الأرباح نتيجة لأرباح الشركة ومكاسب رأس المال بناءً على طلب المستثمر على الأسهم. يعكس الطلب عادة احتمالات الأداء المستقبلي للشركة. الطلب الكبير نتيجة رغبة العديد من المستثمرين في شراء سهم معين يميل إلى زيادة سعر سهم السهم. من ناحية أخرى ، إذا كانت الشركة غير مربحة أو إذا كان المستثمرون يبيعون أسهمها بدلًا من شرائها ، فقد تكون قيمة أسهمك أقل مما دفعته مقابلها.
أداء الأسهم وتطورها
يتأثر أداء الأسهم الفردية أيضا بما يحدث في سوق الأوراق المالية بشكل عام ، والذي يتأثر بدوره بالاقتصاد
ككل. على سبيل المثال ، إذا ارتفعت أسعار الفائدة وتعتقد أنه يمكنك جني أموال من السندات أكثر مما يمكنك
من الأسهم ، يمكنك بيع الأسهم واستخدام هذه الأموال لشراء السندات. إذا شعر العديد من المستثمرين بنفس
الطريقة ، فمن المرجح أن تنخفض قيمة سوق السهم ككل ، مما قد يؤثر بدوره على قيمة الستثمارات التي
تمتلكها. عوامل أخرى، مثل عدم اليقين السياسي في الداخل أو في الخارج ، ومشاكل الطاقة أو الطقس أو
ارتفاع أرباح الشركات، تؤثر أيضًا على أداء السوق.
ومع ذلك، وهذا عنصر مهم في الاستثمار عند نقطة معينة ، ستكون أسعار الأسهم منخفضة بما يكفي لجذب المستثمرين مرة أخرى. إذا بدأت أنت والآخرين في الشراء ، فإن أسعار الأسهم تميل إلى الارتفاع ، مما يوفر
إمكانية تحقيق ربح. قد يبث هذا التوقع حياة جديدة في سوق الأسهم حيث يستثمر المزيد من الناس.
النمط الدوري على وجه التحديد ، نمط القوة والضعف في سوق الأسهم و أغلبية الأسهم التي يتم تداولها في
سوق الأسهم، يتكرر باستمرار ، على الرغم من أن الجدول الزمني غير متوقع. في بعض الأحيان ، ينتقل السوق من القوة إلى الضعف والعودة إلى القوة في غضون بضعة أشهر فقط. فِي أحيان أخرى، تستغرق هذه الحركة، التي تُعرف بدورة السوق الكاملة، سنوات.
في نفس الوقت الذي يشهد فيه سوق الأسهم صعودًا وهبوطًا، يتقلب سوق السندات أيضًا. هذا هو السبب في أن تخصيص الأصول ، أو تضمين أنواع مختلفة من الاستثمارات في محفظتك ، يعد استراتيجية مهمة: في كثير من الحالات ، يرتفع سوق السندات عندما ينخفض سوق الأسهم والعكس صحيح. هدفك كمستثمر هو الاستثمار في عدة فئات من الاستثمارات في نفس الوقت، بحيث تكون بعض أموالك في الفئة التي تعمل بشكل جيد في أي وقت.
فرص ومخاطر تداول الأسهم
حين أن للمتداول إمكانات هائلة لتحقيق مكاسب فورية ، فإنه ينطوي عليه أيضًا على مخاطرة لأن السهم قد لا يتعافى من التأرجح الهبوطي خلال الإطار الزمني الذي تريده – وقد ينخفض السعر أكثر في الواقع. بالإضافة إلى ذلك قد يكون التداول المتكرر مكلفًا، لأنه في كل مرة تقوم فيها بالشراء والبيع ، قد تدفع رسوم الوسيط مقابل المعاملة. أيضًا، إذا كنت تبيع سهماً لم تحتفظ فيه لمدة عام أو أكثر، فإن أي أرباح تجنيها تخضع للضريبة بنفس معدل دخلك العادي، وليس بمعدل ضرائب أقل لمكاسب رأس المال طويلة الأجل.
إن مخاطر الخسائر التي قد تحدث نتيجة امتلاك جزء كبير من ممتلكاتك في استثمار معين أو فئة أصول أو
قطاع من السوق بالنسبة إلى محفظتك الإجمالية هي مخاطر التركيز.
أنواع التداول على الأسهم
اعلم أنه لا يجب الخلط بين التداول و “التداول اليومي” ، وهو عبارة عن شراء وبيع الأسهم بسرعة للاستفادة من التغيرات الطفيفة في الأسعار. يمكن أن يكون التداول اليومي محفوفًا بالمخاطر للغاية خاصةً إذا حاولت التداول اليومي باستخدام الأموال المقترضة. كثيرًا ما يخسر المستثمرون الأفراد أموالهم بمحاولة استخدام هذا
النهج.
استراتيجيات التداول
تتضمن إستراتيجية استثمار مختلفة تمامًا تسمى الشراء والاحتفاظ، الاحتفاظ بالاستثمار لفترة طويلة ، مع
توقع ارتفاع السعر بمرور الوقت. في حين أن الشراء والاحتفاظ يقلل من الأموال التي تدفعها في رسوم
المعاملات وضرائب أرباح رأس المال قصيرة الأجل، فإنه يتطلب الصبر واتخاذ قرارات حذرة. بصفتك مستثمرًا في الشراء والاحتفاظ ، فإنك تختار عمومًا الأسهم بناءً على آفاق الأعمال طويلة الأجل للشركة. تميل الزيادات في أسعار الأسهم على مر السنين إلى أن تكون أقل استنادًا إلى الطبيعة المتقلبة لمتطلبات السوق المتغيرة وأكثر استنادًا إلى ما يعرف بأساسيات الشركة ، مثل أرباحها ومبيعاتها ، وخبرة ورؤية إدارتها وثرواتها. الصناعة ومكانتها في تلك الصناعة.
لا يزال مستثمرو الشراء والاحتفاظ بحاجة إلى أخذ تقلبات الأسعار في اللعتبار ، ويجب عليهم الانتباه إلى
الأداء المستمر للسهم. بطبيعة الحال ، يؤثر السعر الذي تشتري به سهمًا بشكل مباشر على الأرباح المحتملة
التي سنجنيها من بيعه. لذلك من المنطقي شراء السهم بسعر تعتقد أنه معقول. أثناء امتلاكك للسهم ، من المهم
أيضًا مراقبة الإشارات التي تدل على أن استثمارك لا يسير في الاتجاه الذي خططت له، على سبيل المثال، إذا كانت الشركة تخفق بانتظام في تحقيق أهداف أرباحها ، أو إذا أصبحت التطورات في الصناعة أكثر قتامة.
ستقرر في بعض الأحيان ، بعد مراجعة أساسيات الشركة ، أنه من المفيد تجاوز الركود في الأسعار والانتظار
حتى يتعافى السهم. في أوقات أخرى ، قد تقرر أنك ستحصل على عوائد أفضل إذا قمت ببيع ممتلكاتك واستثمرت في مكان آخر. في كلتا الحالتين ، من المهم أن تظل على رأس الأسهم التي تمتلكها من خلال الانتباه إلى الأخبار التي قد تؤثر على قيمتها.
الاستثمار المتقدم
تعلم مفاهيم الاستثمار الأساسية هو مجرد بداية عملك كمستثمر. بمرور الوقت، سترغب في اكتساب فهم
أعمق لجوانب الاستثمار الأكثر تقدمًا.
المدة، ما يمكن أن يفعله ارتفاع سعر الفائدة لمحفظة السندات. إذا كنت تمتلك سندات أو لديك أموال في صندوق سندات ، فأنت بحاجة إلى معرفة المدة. كلما زاد رقم مدة السند الخاص بك ، زادت حساسية التغيرات في أسعار الفائدة.
التداول عبر الإنترنت ما تحتاج إلى معرفته
توفر هذه الأسئلة الشائعة إرشادات حول التداول عبر الإنترنت.
متطلبات هامش التداول اليومي: تعرف على القواعد
اكتشف ما يعنيه أن تكون “متداولًا نمطيًا يوميًا”، واحصل على إجابات للأسئلة الشائعة حول التداول اليومي.
الشراء بالهامش
تعرف على الجوانب الرئيسية لشراء الأوراق المالية على الهامش، بما في ذلك المخاطر التي ينطوي عليها
تداول الأوراق المالية في حساب الهامش. يتعلم أكثر. وحسابات الهامش، لماذا يفعل الوسطاء ما يفعلونه.