تجارة السبائك الذهبية هي من الأمور التي يرغب لها العديد من الأشخاص إما لحفظ أموالهم على المدى القصير أو الطويل أو لأنه من السلع الثمينة التي تتزامن أسعارها مع الأسعار العالمية للعملات والبضائع. ولكن التقلب الشديد في أسعار السبائك الذهبية تجعل منه نعمة ونقمة بنفس الوقت، فإما أن ينهار السوق ويخسر التجار، وإما أن يربحوا أضعافًا مضاعفة. مع ذلك فإنه من الأفكار الجيدة للتجارة هل تعرف لماذا؟ هذا ما سنتعرف عليه عبر موقع تجارتنا سنتعرف وإياكم على تجارة السبائك الذهبية، وطرق الاستثمار في السبائك الذهبية بالتفصيل، كما سنتعرف على العوامل التي تؤثر على أسعار الذهب.
تجارة السبائك الذهبية
تعتبر تجارة السبائك الذهبية من الأمور الشائعة لما له هذا المعدن من ارتباط في أسعار العملة العالمي. حيث يرغب الناس في شراءه للحفاظ على قيمة أموالهم مقابل أسعار الصرف العالمية التي ترتبط بالذهب بشكل رئيسي. إذ يباع الذهب بالجرام لقطع الحلي الذهبية، وبالأوقية للسبائك الذهبية المختومة عليها بعض التفاصيل كالعيار والوزن والشركة المصنعة .
كما يعتبر العيار (معيار النقاوة) هو من أبرز عوامل تحديد سعر الذهب، وفي صناعة السبائك فيجب أن تحتوي على 99.5% من الذهب الخالص وغالبًا تكون معفاة من الضرائب وأجور العمل.
اقرأ أيضًا: طرق الاستثمار في الواقع الافتراضي Metaverse والربح منه.
طرق تجارة السبائك الذهبية
هناك العديد من طرق تجارة السبائك الذهبية وجميعها تحتاج إلى إلمام جيد بأسواق المال وحركة التقلب العالمية كما يلي، وهي:
- العقود الآجلة للسبائك الذهبية.
- صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب.
- عقود الفروقات على الذهب.
- أسهم مخزون الذهب.
العقود الآجلة للسبائك الذهبية
هي من أفضل طرق تجارة السبائك الذهبية عبر الإنترنت، فهي ببساطة عقد مالي بين المشتري والبائع يثبت موافقة الطرفين على تبادل القيمة المالية للسبيكة المحددة الأصلية بسعر محدد، وتاريخ في المستقبل.
كما تعتبر العقود الآجلة للذهب عرضًا جذابًا؛ لأنها توفر فرصة تداول دون دفع المبلغ الكامل، بل يتم الاتفاق على دفعة أولى مع دفعة مستقبلية يتم الاتفاق عليها في تاريخ محدد. وهكذا لن يضطر المستثمرون إلى شراء الذهب فعليًا، لكن لا يزال بإمكانهم الاستفادة من تحركات الأسعار.
مميزات العقود الآجلة للسبائك الذهبية
تتميز العقود الآجلة للسبائك الذهبية بما يلي:
- شراء الذهب دون الحاجة إلى القلق بشأن العثور على مرافق تخزين أمانة والدفع مقابلها.
- تتطلب العقود الأجل استثمار أولي صغير بالإضافة إلى أن المستثمرين عليهم دفع فقط دفع الرصيد المتبقي في العقد الآجل.
- احتمالات البيع على المكشوف.
- سيولة جيدة.
- التحوط من المخاطر.
لذلك تعتبر العقود الآجلة بديلًا مثاليًا لأسهم التعدين وعملات السبائك الذهبية، والتي يمكن شراؤها بالأوقية ببساطة، ويمكن بيعها بدون أي ضرائب أو رسوم إدارية. كما يمكن تقسيم الضرائب إن وجدت بين مكاسب رأس المال طويلة الأجل وقصيرة الأجل.
عيوب العقود الآجلة للسبائك الذهبية
إن العقود الآجلة للسبائك الذهبية تمتلك عيوبًا قد تكون كارثية إن حصلت، وهي:
- أسعار العقود الآجلة متقلبة، مما يعني أن هناك فرصة لانهيار الأسواق.
- يمكن أن تكون تقلبات العقود الآجلة شديدة، مما يعني أن المستثمرين قد يخسرون أموالهم في حال الانخفاضات الكبيرة.
- الحد الفوري لعقود الذهب الآجلة هو 600.
صناديق الاستثمار المتداولة في السبائك الذهبية
صناديق الاستثمار المتداول في السبائك الذهبية هي إحدى طرق تجارة السبائك الذهبية. وهي عبارة ع صناديق يمكن تداولها مثل الأسهم، وقد شاع استخدامها في السنوات الأخيرة وهي بديل منخفض التكلفة ومتنوع يستثمر في الأصول المدعومة بالذهب. لذلك عند شراء صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب، فأنت لا تملك السلعة المادية. كما تتيح أدوات الصناديق للمستثمرين التعرض لأسواق الذهب من خلال صفقات ثانوية أكثر من العقود الآجلة أو الملكة المادية.
مزايا صناديق الاستثمار في السبائك الذهبية
إن مميزات صناديق الاستثمار في السبائك الذهبية، هي:
- لا يوجد رسوم أو تأليف على صناديق الاستثمار.
- لا يوجد متطلبات التخزين المادية.
- سهلة البيع والتداول في سوق عالي السيولة.
- صناديق الاستثمار أكثر كفاءة من الذهب المادي.
عيوب صناديق الاستثمار في السبائك الذهبية
إن أبرز عيوب صناديق الاستثمار في السبائك الذهبية، هي:
- لا يمكن استبدالها بالذهب المادي.
- تقلبات عالية ومخاطر السوق.
- تكاليف صيانة الحساب.
اقرأ أيضًا: ما هي مراحل دورة الاستثمار وفوائدها.
عقود الفروقات على السبائك الذهبية
هي مصطلح في تجارة السبائك الذهبية، يسمح للمستثمرين بتداول أصل أساسي من سعر الذهب دون الحصول على ملكية السلعة. وإن أفضل شيء في العقود مقابل الفروقات هو أنه يمكن تحقيق مكاسب كما لو كنت تملك الذهب المادي. كما يتم تداول العقود مقابل الفروقات على الهامش، مما يمنحك مزيدًا من التعرض للسوق مقابل جزء بسيط من المبلغ المطلوب لشراء الذهب الفعلي.
إن تداول عقود الفروقات على الذهب يعمل بطريقة مشابهة لتداول العملات الأجنبية على منصات التداول، ويتعلق الربح والاستفادة من تحركات أسعار الذهب. لكن تحتاج إلى توقع وتحليل تحركات السوق، كما ستحتاج إلى فهم عميق للعوامل المختلفة التي تؤثر عل سعر الذهب.
مزايا عقود الفروقات على السبائك الذهبية
تتميز عقود الفروقات في تجارة السبائك الذهبية بما يلي:
- إمكانية الوصول إلى أسعار السوق.
- سيولة عالية.
- إمكانية البيع والشراء بسهولة.
- لا يوجد عقد انتهاء صلاحية.
- تقلبات كبيرة في السعر مما يعني زيادة في فرص الربح.
- تأثير إيجابي بفضل الرافعة المالية.
عيوب عقود الفروقات على السبائك الذهبية
إن أبرز عيوب عقود الفروقات على السبائك الذهبية هي كما يلي:
- مخاطر الهامش.
- التكاليف العالية للاحتفاظ بالمركز والفوائد.
- التقلبات الشديدة.
أسهم مخزون السبائك الذهبية
هي إحدى طرق تجارة السبائك الذهبية، وهي عبارة عن أسهم في الشركات العاملة في التنقيب عن الذهب أو المعادن الثمينة، وهذا النوع من الاستثمار هو بمثابة المشاركة في أعمال التعدين وليس السعر الفوري للمعادن الثمينة، في حين أن هناك درجة ارتباط عالية بين الاثنين، إلا أن الأرباح تستند إلى مدى جودة أداء الشركة على المدى القصير والطويل، وتعتبر مخزونات الذهب شديدة التقلب. ولكن إذا فهمت كيفية عمل سوق الأوراق المالية وامتلكت المهارات اللازمة فقد يكون خيارًا جيدًا جدًا.
مميزات التجارة في السبائك الذهبية
يعتبر الذهب مخزون جيد للقيم المالية لسنوات عديدة، وطريقة رائعة لمزاولة تجارة السبائك الذهبية. حيث لا يمكن طباعته كنفود ولا تخضع قيمته لقرارات أسعار الفائدة التي تفرضها الحكومة. نظرًا لأن الذهب يتمتع بسجل طويل من الحفاظ على القيمة بمرور الوقت. وهو بمثابة نوع من التأمين ضد الأحداث الاقتصادية السلبية، وفي أوقات الأزمات المالية ترتفع أسعار الذهب بشكل عام وفي حال كان هناك أزمة مالية أو ركود قادم فيكون شراء الذهب حل مثالي، بالمقابل فيمكن أن تنخفض أسعار الذهب بشكل كبير.
- الذهب ملاذ آمن.
- على المدى الطويل يعتبر الذهب مكان جيد لوضع المال.
- اتجاهات المضاربة حيث إن السوق عالي السيولة، مما يعني أنه يمكن تداوله بسهولة.
اقرأ أيضًا:الاستثمار في العقارات.
العوامل المؤثرة على أسعار السبائك الذهبية
تتأثر أسعار تجارة السبائك الذهبية بعدة عوامل مثل:
- العرض والطلب على السبائك الذهبية.
- سلوك المستثمرين.
- السياسة النقدية العالمية.
- مشتريات البنك المركزي.
اقرأ أيضًا: معدل العائد على الاستثمار IRR.
في الختام وبعد أن تعرفنا على تجارة السبائك الذهبية وطرقها ومميزاتها وعيوبها. نستنتج أن السبائك الذهبية هي مخزون جيد للمال وخيار ممتاز للتجارة. وهي العمل الرئيسي للعديد من خبراء الأسواق ولكن لا يمكن إهمال المميزات والسيئات والعوامل المؤثرة التي تمكّنك من التجارة بالسبائك الذهبية بأمان.