لمعرفة مخاطر الرافعة المالية حاسبة الرافعة المالية يجب أن نضع بعين الاعتبار المعادلة الحسابية التي تقوم بحساب نسبة الرافعة المالية في الشركات والتي تنتج قيمة رقمية تعبر عن مخاطرة الشركة من عملية الاستدانة في الأسواق، ومن هذا المنطلق سنقدم في مقالنا اليوم عبر منصة تجارتنا توضيح للمخاطر المترتبة على استخدام الرافعة المالية في الشركات وكيفية حساب نسبة الرفع المالي في الشركة لضمان تحقيق التوازن وعدم الإفلاس.
تعريف الرافعة المالية
تعرّف الرافعة المالية بقدرة الشركات على تداول عدد كبير من الأسهم والعقود برأس مالي تجاري صغير مملوك من قبلها.
وككاتب قرأت الكثير من المدونات أو التعليقات التي أشارت إلى المخاطر المترتبة على التداول باستخدام الرافعة المالية.
وأنه يجب على المتداولين الجدد تداول الأسهم الفردية في الأسواق القائمة على النقد فقط تجنباً للمخاطر المترتبة على التداول في الأسواق عالية الاستدانة المالية كأسواق الأوبشن والضمانات.
ومن هنا يأتي اختلافي في الرأي مع أصحاب هذه الفكرة حيث التداول باستخدام الرافعة المالية ليس أكثر خطورة من التداول بدون الرافعة المالية، لا بل بالنسبة لأنواع معينة من التداول كلما زادت الرافعة المالية المستخدمة ، انخفضت المخاطر.
ماهي مخاطر الرافعة المالية
تندرج مخاطر الرافعة المالية في أسواق التداول على عاملين أساسيين وهما:
- تضخيم الأرباح المحتملة.
- تضخيم الخسائر المحتملة.
وعلى سبيل المثال اذا امتلك المتداول 100 دولار للتداول من رأس المال التجاري فإن خسائره الواردة قد تبلغ 10 آلاف دولار من رأس المال التجاري.
وتسمح الرافعة المالية للمتداولين شراء أكثر من 100 سهم بقيمة 10 دولار للسهم الواحد في مثالنا السابق والتي ستكون جميعها معرضة للخطر.
وتعتبر هذه النظرية صحيحة للتداول من الناحية النظرية للهواة في عالم التداول فهي إذاً نظرية خاطئة بالنسبة لمحترفي التداول.
حقيقة مخاطر الرافعة المالية
تبنى فكرة الرافعة المالية في الأساس على فعالية استخدام رأس المال التجاري في التداول ويتم تقييمها من قبل المتداولين المحترفين التي تتيح لهم تداول فقدر أكر من العقود والأسهم برأس مال منخفض ويمكن إيضاح حقيقة مخاطر الرافعة المالية بالنقاط التالية:
- الرافعة المالية لا تغير الربح أو الخسارة المحتملة التي يمكن أن تحققها التجارة.
- تحرر الرافعة المالية رأس المال التجاري الكلي للاستثمار في صفقات أخرى.
- تخفض الرافعة المالية من مقدار رأس المال التجاري الذي يجب استخدامه في الصفقات والعقود.
مثال على مخاطر الرافعة المالية غير الصحيحة
قد يرغب أح المتداولين بشراء ألف سهم من الأسهم بسعر 20 دولار للسهم الواحد.
وباتخاذ الرافعة المالية يمكنه استثمار 5000 دولار فقط من رأس مال التداول وترك المبلغ الإجمالي المتبقي وقدره 15 ألف دولار للاستثمار في صفقات إضافية.
وتعتبر هذه الطريقة الصحيحة للنظر للرافعة المالية بعين المستثمرين والمتداولين المحترفين.
كيف تسهم الرافعة المالية في تخفيض المخاطر
بالإضافة إلى كونها استخدامًا فعالًا لرأس المال التجاري.
يمكن للرافعة المالية أيضًا أن تقلل بشكل كبير من مخاطر أنواع معينة من الصفقات.
يريد أحد المتداولين “على سبيل المثال” الاستثمار في 10 آلاف سهم من الأسهم الفردية بسعر 10 دولارات للسهم الواحد.
سيتطلب ذلك من المستثمر دفع ما قيمته 100 ألف دولار نقداً وسيكون مجملها في خطر.
باستخدام الرافعة المالية في الأسواق عالية الاستدانة يفضل المتداول الراغب بالاستثمار في نفس الأسهم السابقة وبنفس قيمة الربح والخسارة المحتملة دفع جزء بسيط من مبلغ 100 ألف دولار ولا يتعدى 5 آلاف نقداً لتكون في خطر الخسارة.
نصائح للتداول باستخدام الرافعة المالية
يختار المتداولون المحترفون الأسواق ذات الرافعة المالية العالية على الأسواق العادية وينصح للتداول باستخدام الرافعة المالية بما يلي:
- تجنب التداول كالهواة واستخدم التداول باستخدام أعلى الروافع المالية في السوق.
- ينصح بالتداول في سوق الأوبشن والضمانات لجني الأرباح الكبيرة من الروافع المالية.
- لا ينصح بتداول الأسهم من دون روافع مالية وهو مبدأ عام لدى المتداولين المحترفين.
- تجاهل التعليقات والمقالات عن مدى مخاطر التداول باستخدام الرافعة المالية.
ماهي حاسبة الرافعة المالية للفوركس
هي أداة تستخدم من قبل المتداولين لحساب مقدار الأموال المطلوبة للتداول بدقة.
أو للقيام بصفقات جديدة بناءً على عدة عوامل كحجم اللوت والرافعة المالية المنتقاة التي يقدمها وسيط التداول.
كيف تعمل حاسبة الرافعة المالية
تظهر أداة حاسبة الرافعة المالية عدد من الخانات يجب ملؤها من قبل المتداول وتعمل هذه القيم بشكل انسيابي مع بعضها البعض وهي كالتالي:
زوج العملات في حاسبة الرافعة المالية
يمكن للمتداول في هذه الخانة الاختيار بين عدة أزواج فوركس رئيسية للتداول بالإضافة إلى امكانية اختيار بعض الأزواج الثانوية ومنها مايلي:
- البيتكوين.
- الايثيريوم.
- عملة LTC المشفرة.
- وعملة Stellar الالكترونية.
- عملة Ripple الالكترونية المشفرة.
- الذهب والفضة مقابل الدولار الأمريكي.
- اليورو مقابل الدولار الأمريكي.
عملة الإيداع في حاسبة الرافعة المالية
تختلف قيم الهامش لكل زوج من أزواج عملات الفوركس نتيجة تقلبات أسعارها في السوق المحلية.
ويتاح للمتداول من خلال اختيار عملة الإيداع عرض مبلغ الهامش للأداة المحددة بدقة في العملة الرئيسية لحسابه في التداول.
الرافعة المالية في حاسبة الرافعة المالية
يطلب من المتداول في هذه الخانة إدخال قيمة الرافعة المالية المختارة والتي يقجمها الوسيط ضمن حدود 1: 1 إلى الحد الأقصى 600: 1.
وبمجرد الإدخال تتم عملية المحاكاة لمقدار الهامش المستخدم للبدء بصفقة التداول.
اللوتات (حجم الصفقة) في حاسبة الرافعة المالية
يدخل المستثمر أو المتداول حجم اللوت المراد الاستثمار فيه ضمن الصفقة المختارة وعند إدخال قيمة اللوت يجب الأخذ بعين الاعتبار كل مما يلي :
- اللوت القياسي الواحد من زوج العملات الأجنبية هو 100 ألف وحدة لكل لوت واحد.
- تختلف الوحدات لكل 1 لوت بالنسبة للأزواج التي لا تنتمي إلى العملات الأجنبية.
- يوجد أيضًا خيار التبديل بين اللوتات أو الوحدات للحسابات.
- بعد ذلك ، نضغط على زر “حساب”.
النتائج في حاسبة الرفع المالية
بعد إدخال القيم الموضحة سابقاً والضغط على زر حساب تخبرنا حاسبة الرافعة المالية في النتائج عن إمكانية الربح وفق المعطيات المدخلة.
وختاماً نكون قد شرحنا بالتفصيل مخاطر الرافعة المالية حاسبة الرافعة المالية بالإضافة إلى المخاطر غير الصحيحة لاستخدام الرافعة المالية ونصائح للتداول باستخدام الرافعة المالية وقدمنا شرح مفصل عن حاسبة الرافعة المالية مع خاناتها المرفقة وآلية عملها.